有人在群里
發(fā)了一個(gè)App下載鏈接
說可以通過App綁定自己的信用卡
然后對(duì)信用卡里的錢進(jìn)行套現(xiàn)
并直接轉(zhuǎn)到自己的儲(chǔ)蓄卡
……
王某等人組織技術(shù)人員攻關(guān)，開發(fā)出專門供信用卡用戶套現(xiàn)和代還款的App，并通過多家下游公司對(duì)該App進(jìn)行推廣。兩年多時(shí)間里，王某等人開發(fā)的這款A(yù)pp，先后吸引了301萬人注冊(cè)會(huì)員，總交易筆數(shù)1.54億次，套現(xiàn)、代還款總金額高達(dá)715億元。2023年12月，江蘇省淮安市淮安區(qū)檢察院以涉嫌非法經(jīng)營罪對(duì)王某等16人提起公訴。日前，法院依法開庭審理該案，并將擇期宣判。
用戶報(bào)案
2021年9月的一天，家住江蘇淮安的小慧（化名）被朋友拉進(jìn)了一個(gè)購物群。不久后，有人在群里發(fā)了一個(gè)App下載鏈接，說可以通過App綁定自己的信用卡，然后對(duì)信用卡里的錢進(jìn)行套現(xiàn)，并直接轉(zhuǎn)到自己的儲(chǔ)蓄卡。
小慧下載App后，將自己的一張信用卡和一張儲(chǔ)蓄卡綁定，隨后申請(qǐng)?zhí)赚F(xiàn)100元，錢款立即就被打到儲(chǔ)蓄卡中了。見該App如此好用，小慧又兩次登錄App套現(xiàn)了2000元。后經(jīng)朋友提醒，小慧意識(shí)到這個(gè)事可能違法，便到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
根據(jù)小慧的介紹，民警發(fā)現(xiàn)，該App的主要功能就是信用卡套現(xiàn)，以及對(duì)到期的欠款進(jìn)行延期還款。用戶實(shí)名注冊(cè)后，可以將注冊(cè)二維碼分享給別人，對(duì)方注冊(cè)成功后，就自動(dòng)成為分享者的下線成員，且上線分享者會(huì)獲得一定比例的獎(jiǎng)勵(lì)。
根據(jù)掌握的信息，公安機(jī)關(guān)經(jīng)研判認(rèn)為，該款A(yù)pp在沒有發(fā)生真實(shí)交易的情況下，幫助用戶對(duì)信用卡進(jìn)行套現(xiàn)，非法獲利，已涉嫌犯罪。2021年9月，公安機(jī)關(guān)以涉嫌非法經(jīng)營罪對(duì)此立案偵查。經(jīng)初步偵查發(fā)現(xiàn)，該款A(yù)pp是由安徽合肥一家信息科技公司負(fù)責(zé)運(yùn)營，公司負(fù)責(zé)人為趙某。同年10月，警方將趙某抓獲歸案，同時(shí)抓獲該公司3名銷售主管以及徐某等5名技術(shù)負(fù)責(zé)人。經(jīng)過審訊，到案人員如實(shí)交代了自己的犯罪事實(shí)。
